資料紹介
日本福祉大学で、AFPファイナンシャルプランナーとなるための課題である。
より有効な資産運用を含むライフプランの提案書のバック資料である。
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資料の原本内容
工藤家 のキャッシュフロー表（対策後）
（単位：万円）
経過年数 基準年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31
西暦 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033 2034 2035 2036 2037 2038 2039 2040 2041 2042 2043 2044 2045 2046 2047 2048
和暦 H29 H30 H31 H32 H33 H34 H35 H36 H37 H38 H39 H40 H41 H42 H43 H44 H45 H46 H47 H48 H49 H50 H51 H52 H53 H54 H55 H56 H57 H58 H59 H60
年齢 工藤平次様 （ご主人様） 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85
園 子 様 （ 奥 様 ） 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83
光子郎様 （ご長男） 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56
ひかり 様 （ご長女） 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52
ライフイベント ご家族 ﾏｲｶｰ買替え ﾏｲｶｰ買替え 住宅ﾛｰﾝ完済 ﾏｲｶｰ買替え
ご夫婦 平次様：
定年退職 ﾊﾞﾘｱﾌﾘｰ化工事
レジャー
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お子様 ひかり様:大学3年 ひかり様:大学4年 ひかり様:就職 光子郎様ご結婚 ひかり様ご結婚
変動率
収入 平次様の給与収入 0.000% 653 653 634 634 634 634 634 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
園子様の給与収入 0.000% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
平次様の公的年金 0.100% 236 236 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197 197
園子様の公的年金 0.100% 4 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68
個人年金保険 0.000% 66 66 66 66 66
平次様の退職金 2,000
平次様の再雇用収入 300 300 300 300 300
iDeCo（イデコ） 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
フリーＥＴＦ 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
IPO新規公開株 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
ソーシャルレンディング 0.000% 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160
収入合計 659 659 640 640 640 640 2,800 532 532 532 532 779 417 442 442 442 442 442 442 442 442 431 431 431 431 431 431 431 431 431 431 431
支出 基本生活費 1.000% 288 291 294 297 300 303 306 309 312 315 318 321 325 328 331 334 338 341 344 348 351 355 358 362 366 369 373 377 381 384 388 392
住宅ローン 0.000% 96 96 96 96 96 96 96 96 96 96 96 96
住宅維持費 1.000% 24 24 24 25 25 25 25 26 26 26 27 27 27 27 28 28 28 28 29 29 29 30 30 30 30 31 31 31 32 32 32 33
教育費 1.000% 132 133 0 0
生命保険料 0.000% 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22
損害保険料 0.000% 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10
マイカー買換え 1.000% 185 197 209
レジャー費 1.000% 54 54 55 55 56 56 57 57 58 59
結婚資金援助 1.000% 105 109
バリアフリー工事 1.000% 335
支出合計 572 576 446 634 453 561 459 516 520 830 528 867 440 444 448 661 456 402 405 409 413 407 410 414 418 422 426 430 434 438 443 447
年間収支 83 194 6 187 79 2,341 16 12 -298 4 -88 -23 -2 -6 -219 -14 40 37 33 29 24 21 17 13 9 5 1 -3 -7 -12 -16
貯蓄残高
（金融資産残高） 0.440% 800 886 1,084 1,094 1,286 1,371 3,718 3,750 3,779 3,498 3,518 3,446 3,438 3,451 3,460 3,256 3,256 3,311 3,362 3,410 3,454 3,494 3,530 3,562 3,591 3,616 3,637 3,654 3,667 3,676 3,681 3,681
マイカー 1.000% 180 181.8 183.618 185.45418 187.3087218 189.181809018 191.07362710818 192.984363379262 194.914207013054 196.863349083185 198.831982574017 200.820302399757 202.828505423755 204.856790477992 206.905358382772 208.9744119666 211.064156086266 213.174797647128
0.440% 800 883 1,076 1,082 1,269 1,348 3,689 3,705 3,717 3,419 3,423 3,335 3,312 3,310 3,304 3,085 3,071 3,111 3,148 3,181 3,210 3,235 3,255 3,272 3,285 3,294 3,299 3,300 3,296 3,289 3,277 3,262
0.440% 800 886 1,084 1,094 1,286 1,371 3,718 3,750 3,778 3,497 3,517 3,444 3,437 3,450 3,459 3,255 3,255 3,309 3,361 3,409 3,453 3,493 3,529 3,561 3,589 3,614 3,635 3,652 3,665 3,673 3,678 3,678
和暦 H29 H30 H31 H32 H33 H34 H35 H36 H37 H38 H39 H40 H41 H42 H43 H44 H45 H46 H47 H48 H49 H50 H51 H52 H53 H54 H55 H56 H57 H58 H59 H60
金融資産残高 800 886 1,084 1,094 1,286 1,371 3,718 3,750 3,779 3,498 3,518 3,446 3,438 3,451 3,460 3,256 3,256 3,311 3,362 3,410 3,454 3,494 3,530 3,562 3,591 3,616 3,637 3,654 3,667 3,676 3,681...
